一.金融行業(yè)人力資源現(xiàn)狀分析

金融行業(yè)是知識(shí)密集型的行業(yè)，資金和人才是其主要生產(chǎn)要素。因此，對(duì)從業(yè)人員的知識(shí)水平要求較高，要求具有復(fù)合型的知識(shí)結(jié)構(gòu)，從業(yè)人員收入水平也相應(yīng)較高，同時(shí)金融人才具有高度流動(dòng)性，人才向金融中心聚集的趨勢(shì)明顯。

1.金融行業(yè)人力資源現(xiàn)狀分析

人才需求高端化。金融業(yè)從業(yè)人員需要較高的從業(yè)素質(zhì)和技能。據(jù)調(diào)查，在上海的金融從業(yè)人員中，其中61.9%的人擁有碩士及以上學(xué)歷，95.4%擁有本科及以上學(xué)歷；北京金融街是國內(nèi)高端金融人才集聚地，金融從業(yè)人員達(dá)到25.4萬人，其中碩士以上學(xué)歷占到53%。2019年上海金融業(yè)的薪酬水平是當(dāng)?shù)仄骄降?span lang="EN-US">3倍。隨著國內(nèi)金融業(yè)的快速發(fā)展，金融企業(yè)間的競(jìng)爭日趨激烈，其背后主要表現(xiàn)為人才的爭奪，吸引和儲(chǔ)備高級(jí)金融人才已經(jīng)成為金融企業(yè)的一項(xiàng)重要戰(zhàn)略。

金融人才緊缺。金融管理人才、金融投資研究人才、金融業(yè)務(wù)人才、風(fēng)險(xiǎn)管理人才和專業(yè)服務(wù)人才的需求都很旺盛，在上海虹口區(qū)的一項(xiàng)調(diào)研中，近五成受訪企業(yè)表示金融業(yè)務(wù)人才和金融投資研究人才緊缺。隨著金融企業(yè)數(shù)量的不斷增多，金融業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)大，對(duì)各類金融優(yōu)秀人才的需求持續(xù)增加，本已捉襟見肘的行業(yè)人才儲(chǔ)備將更為緊張，行業(yè)人才爭奪大戰(zhàn)愈演愈烈。

金融人才流動(dòng)頻繁。近幾年，我國金融人才的流動(dòng)有以下明顯特征：一是金融人才流動(dòng)數(shù)量明顯增加；二是金融人才流動(dòng)主要集中在高學(xué)歷人才上；三是從內(nèi)地流向沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)；四是從國有金融機(jī)構(gòu)流向外資金融機(jī)構(gòu)和民營金融機(jī)構(gòu)；五是從證券業(yè)流出的人才最為集中。

金融人才工作壓力大。中國金融、證券、保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員普遍工作時(shí)間長、工作壓力大。金融行業(yè)從業(yè)人員常年的超負(fù)荷工作，精神高度緊張，工作壓力大，工作時(shí)間長，造成飲食起居不規(guī)律，感情生活受影響，身體健康狀況極差，尤其是管理層人員還要面臨業(yè)績考核壓力。

金融行業(yè)人才爭奪激烈。金融行業(yè)是典型的“能人經(jīng)濟(jì)”，高端人才和團(tuán)隊(duì)對(duì)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展影響巨大，人才爭奪越來越激烈，明里通過常規(guī)途徑“招兵買馬”，暗地委托金融獵頭“大挖墻腳”的事情屢見不鮮。

2.金融行業(yè)人力資源勝任力及需求分析

通過對(duì)崗位職責(zé)和工作特征的分析，可以將金融業(yè)人才劃分為經(jīng)營領(lǐng)導(dǎo)人才、高級(jí)管理人才、專業(yè)技術(shù)人才、基礎(chǔ)操作人才和支持型的技術(shù)人才五大類。

表1 金融行業(yè)人力資源勝任力及需求分析表

二.金融行業(yè)薪酬現(xiàn)狀分析

近幾年，中國金融行業(yè)雖然受到了全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)低迷的影響，但發(fā)展勢(shì)頭強(qiáng)勁，業(yè)績良好，整體薪酬水平領(lǐng)跑各行業(yè)。

金融行業(yè)薪酬普遍較高。多年來，金融行業(yè)的薪酬水平一直領(lǐng)跑各行業(yè)，“高薪酬”也是媒體和社會(huì)關(guān)心的焦點(diǎn)問題。數(shù)據(jù)顯示，金融行業(yè)業(yè)務(wù)部門經(jīng)理層年薪中位值為50萬元，一類城市甚至約為70萬元；專業(yè)經(jīng)理層和主管層年薪中位值分別為38萬元和20萬元，漲薪幅度均超過12%，薪酬差距繼續(xù)拉大；專員層年薪中位值接近8萬元，漲薪幅度為11.5%。此外，行業(yè)稀缺崗位人才，年薪收入往往進(jìn)入人才綠色通道和協(xié)議薪酬，收入水平已經(jīng)超出等級(jí)薪酬范圍。

京滬地區(qū)薪酬水平最高。根據(jù)調(diào)研顯示，近三分之二的國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)的總部設(shè)在上?；虮本?，這兩個(gè)城市的行業(yè)整體薪酬水平領(lǐng)跑全國。以上海地區(qū)金融行業(yè)薪酬水平為基數(shù)，北京和深圳地區(qū)行業(yè)薪酬系數(shù)分別為0.95和0.89；位于二類城市前列的天津、杭州和南京地區(qū)薪酬系數(shù)在0.85-0.89之間；武漢和成都是中西部地區(qū)的金融中心，薪酬系數(shù)分別為0.8和0.76。

圖1 金融行業(yè)城市薪酬水平比較

金融行業(yè)前后臺(tái)薪酬水平差距較大。金融機(jī)構(gòu)逐年加大創(chuàng)新類產(chǎn)品研發(fā)和服務(wù)上的投入，因此，相關(guān)業(yè)務(wù)部門的薪酬傾向性也比較明顯，水平較高的薪酬福利待遇往往發(fā)生在投資、研究和市場(chǎng)銷售等前臺(tái)部門。運(yùn)營、客服、行政后勤等后臺(tái)部門，薪酬水平和獎(jiǎng)金均低于前臺(tái)，薪酬差距也在逐年加大。根據(jù)調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，以金融行業(yè)前臺(tái)整體薪酬水平為基數(shù)，后臺(tái)薪酬系數(shù)僅為0.68，在一線城市金融企業(yè)里薪酬水平差距更大。

三.金融行業(yè)人力資源管理的四個(gè)特征

經(jīng)過對(duì)金融行業(yè)人力資源管理現(xiàn)狀的分析，可以看出金融行業(yè)人力資源管理具有四個(gè)典型特征。主要包括：

1．采用相對(duì)靈活的用人機(jī)制

由于金融人才流動(dòng)意愿受市場(chǎng)行情以及政策變化影響較大，造成金融行業(yè)的人才流動(dòng)比較頻繁，因此需要采用靈活的招聘政策、能進(jìn)能出的用人機(jī)制、有競(jìng)爭力的薪酬待遇和有激勵(lì)作用的績效考核，來適應(yīng)金融行業(yè)用人的特點(diǎn)。

2．采用合理的金融人才結(jié)構(gòu)和梯隊(duì)

目前，金融行業(yè)人力資源的五大類人才中，經(jīng)營領(lǐng)導(dǎo)人才、高級(jí)管理人才和專業(yè)技術(shù)人才都存在不同程度的短缺現(xiàn)象。金融企業(yè)需要分析內(nèi)部崗位職責(zé)和工作特征，進(jìn)行人力資源盤點(diǎn)和規(guī)劃，建立金融人才需求狀況圖，并根據(jù)人才需求狀況圖對(duì)緊缺人才進(jìn)行提前儲(chǔ)備和培養(yǎng)，實(shí)現(xiàn)金融人才結(jié)構(gòu)的完善與優(yōu)化。

3．采用市場(chǎng)化的薪酬水平和結(jié)構(gòu)

金融行業(yè)的薪酬水平一直領(lǐng)跑各行業(yè)，薪酬是金融人才選擇工作的首要考慮因素。金融企業(yè)需要調(diào)整薪酬水平和結(jié)構(gòu)，縮小與市場(chǎng)的差距，吸引和留住優(yōu)秀的專業(yè)金融人才。

4．采用業(yè)績導(dǎo)向的績效考核體系

金融行業(yè)是一個(gè)相對(duì)完全競(jìng)爭的行業(yè)，對(duì)從業(yè)人員的學(xué)歷、知識(shí)結(jié)構(gòu)和專業(yè)技能都有很高要求，尤其是高級(jí)金融從業(yè)人員的要求更高，并嚴(yán)格以業(yè)績?yōu)閷?dǎo)向，工作壓力大，風(fēng)險(xiǎn)高。金融行業(yè)的這些特點(diǎn)決定了大部分金融人才不甘于按部就班地完成工作并領(lǐng)取缺乏競(jìng)爭性的薪酬。市場(chǎng)化的金融企業(yè)通常采用高薪酬、高績效的方法吸引、激勵(lì)員工，使其更好地發(fā)揮工作潛能。

作者：楊探微 中天華溥高級(jí)項(xiàng)目經(jīng)理。河海大學(xué)應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，4年國有銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，3年企業(yè)管理咨詢經(jīng)驗(yàn)，具有扎實(shí)的經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)功底、豐富的國企實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和多家大型企業(yè)的管理咨詢經(jīng)驗(yàn)。擅長領(lǐng)域有戰(zhàn)略規(guī)劃、行業(yè)研究、人才管理、績效管理、組織架構(gòu)、內(nèi)控建設(shè)、集團(tuán)管控等。曾帶隊(duì)或參與多個(gè)咨詢案例，包括但不限于：建業(yè)地產(chǎn)人才測(cè)評(píng)項(xiàng)目、中國銀行某分行人才管理提升項(xiàng)目、武漢常青陽光幼兒園全面管理提升項(xiàng)目、廣西省方元電力公司戰(zhàn)略與管控項(xiàng)目、河南電力經(jīng)研院人才發(fā)展規(guī)劃項(xiàng)目、中石油咸陽寶石公司戰(zhàn)略落地與績效管理項(xiàng)目、山西交通投資集團(tuán)戰(zhàn)略規(guī)劃與內(nèi)控建設(shè)項(xiàng)目等。